金秋九月，甘肅靜寧縣德美地緣果園里，一顆顆蘋果樹掛滿了又大又紅的蘋果，微風(fēng)吹來頻頻點(diǎn)頭，豐收美景煞是喜人。而此時(shí)，遠(yuǎn)在千里之外的北京東二環(huán)人壽大廈11層，銀河期貨黨委書記、總經(jīng)理?xiàng)钋嗪推浞鲐毠ぷ餍〗M成員則正緊張地忙碌著，他要確保公司承保的、也是鄭商所有史以來最大的一單蘋果“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目能成功實(shí)施，讓靜寧縣8713戶、3萬余名果農(nóng)順利脫貧摘帽。
靜寧果農(nóng)歲月靜好
走在一條條蜿蜒曲折的山路上，對(duì)于初到這里的外地人來說，身體著實(shí)吃不消，但對(duì)于銀河證券和銀河期貨對(duì)口扶貧小組成員來說，已經(jīng)數(shù)不清是第幾次來這里了。蘋果對(duì)于靜寧縣的農(nóng)戶來說，是生活的主要支撐，果品種植收入占全縣農(nóng)村居民人均收入70%以上，但由于近幾年蘋果價(jià)格波動(dòng)較大，農(nóng)民收入常常陷入貧困線3750元以下。
“今年公司黨委班子成員先后8次深入靜寧縣督導(dǎo)調(diào)研、指導(dǎo)工作，力求在精準(zhǔn)施策上出實(shí)招、在精準(zhǔn)推進(jìn)上下實(shí)功、在精準(zhǔn)落地上見實(shí)效?！便y河證券黨委書記、董事長(zhǎng)陳共炎語重心長(zhǎng)地向記者說，同時(shí)，中投公司黨委書記彭純等黨委班子成員也多次赴靜寧實(shí)地考察調(diào)研，傾心謀劃施策，聚力投資投智，推動(dòng)脫貧攻堅(jiān)工作扎實(shí)有效開展。
正是由于靜寧縣是國家扶貧開發(fā)工作重點(diǎn)縣，自然環(huán)境惡劣，致貧原因復(fù)雜，脫貧難度大，銀河證券和銀河期貨扛起了該地區(qū)精準(zhǔn)扶貧的重?fù)?dān)。
而在2018年之前，這項(xiàng)重?fù)?dān)著實(shí)讓銀河期貨總經(jīng)理?xiàng)钋嘤行┓鸽y：“靜寧縣的扶貧難度不比其他貧困地區(qū)，這里是出了名的‘三差三缺’，三缺是指缺水、缺地、缺路；三差是指財(cái)政能力差、村集體經(jīng)濟(jì)底子差、產(chǎn)業(yè)化體系發(fā)育程度差，是全國貧困程度較深的縣，脫貧任務(wù)十分艱巨。”從全球范圍來看，目前解決問題主要有三個(gè)辦法：一是依靠政府補(bǔ)貼；二是寄希望于農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)；三是農(nóng)業(yè)主體直接進(jìn)入到衍生品市場(chǎng)，利用期貨、期權(quán)工具對(duì)沖價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。只有發(fā)揮自己的專業(yè)性，將期貨這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理工具嫁接到果農(nóng)的生產(chǎn)經(jīng)營中，通過“保險(xiǎn)+期貨”模式，將保險(xiǎn)公司的渠道優(yōu)勢(shì)和期貨公司的技術(shù)優(yōu)勢(shì)有機(jī)結(jié)合，才能打通期貨市場(chǎng)服務(wù)“三農(nóng)”的“最后一公里”。
可說起來容易，做起來難，該怎么做好靜寧縣的“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)呢？
恰逢此時(shí)，鄭商所2017年末掛牌上市全球首個(gè)鮮果類期貨品種——蘋果期貨。同時(shí)，鄭商所于2018年將蘋果納入“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目試點(diǎn)范圍。隨后，銀河期貨成立專門調(diào)研小組，親赴靜寧縣進(jìn)行了多次深入調(diào)研。
在經(jīng)過實(shí)踐和理論相結(jié)合的測(cè)算下，銀河期貨認(rèn)為，靜寧縣的蘋果價(jià)格可以通過“保險(xiǎn)+期貨”為其保駕護(hù)航。2018年10月、11月，銀河期貨蘋果“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目分兩批正式出單，保障蘋果總量3000噸，保險(xiǎn)周期3個(gè)月。適逢2018年全國蘋果受凍災(zāi)減產(chǎn)，蘋果現(xiàn)貨價(jià)格大幅波動(dòng)，期貨行情也隨之波動(dòng)。項(xiàng)目最終總賠付89.44萬元，其中貧困戶戶均收到賠付1321元，一定程度上抵消了減產(chǎn)帶來的影響，使貧困果農(nóng)減產(chǎn)不減收，幫助貧困果農(nóng)成功脫貧。這一年，靜寧縣的果農(nóng)笑了，銀河證券和鄭商所的領(lǐng)導(dǎo)笑了，揪心一年有余的銀河期貨扶貧工作的同事們也笑了。
“靜寧模式”遍地開花
陳共炎表示，“2016年以來，公司黨委始終把做好扶貧工作作為履行政治責(zé)任、社會(huì)責(zé)任的重大政治任務(wù)，堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央和中投公司黨委決策部署。以針對(duì)定點(diǎn)幫扶的甘肅省靜寧縣為例，先后通過救濟(jì)式扶貧、造血式扶貧，累計(jì)投入幫扶資金10468萬元。僅2019年，公司黨委先后10次召開黨委會(huì)研究部署幫扶工作?！?/span>
對(duì)于銀河期貨來說，2019年是比較關(guān)鍵的一年，2019年是靜寧縣的脫貧摘帽之年，因此，對(duì)于2019年靜寧縣的扶貧工作，銀河期貨黨委極為重視，專門召開黨委會(huì)，成立了由總經(jīng)理助理郝剛牽頭的“保險(xiǎn)+期貨”工作組。
2019年銀河期貨聯(lián)合銀河證券、人保財(cái)險(xiǎn)，依托靜寧縣委縣政府，加大了“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目試點(diǎn)工作推進(jìn)力度，項(xiàng)目緊緊圍繞鄭商所“爭(zhēng)取更多外部資金、提高保障程度、降低成本、增強(qiáng)規(guī)范性”的試點(diǎn)工作要求，有針對(duì)性地進(jìn)行了產(chǎn)品設(shè)計(jì)和各項(xiàng)安排，盡最大可能實(shí)現(xiàn)更多的經(jīng)濟(jì)社會(huì)效益。
在2019年的調(diào)研過程中，陳共炎與靜寧縣委書記王曉軍就在靜寧全縣推廣蘋果“保險(xiǎn)+期貨”進(jìn)行反復(fù)研究，對(duì)靜寧縣2019年“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目方案給予充分肯定，并表示銀河證券也將在資金和政策方面為該項(xiàng)目提供大力支持。鄭商所理事長(zhǎng)陳華平還就加強(qiáng)靜寧蘋果期貨交割倉庫管理、開展蘋果期貨宣傳培訓(xùn)和輿論引導(dǎo)等問題，與靜寧縣委書記王曉軍進(jìn)行了深入溝通。
經(jīng)過兩年的持續(xù)努力，銀河期貨以“保險(xiǎn)+期貨”金融創(chuàng)新為扶貧工具，結(jié)合當(dāng)?shù)亍拔搴谩钡拿撠毠ぷ魈攸c(diǎn)，創(chuàng)造了很好的社會(huì)示范效應(yīng)。
在對(duì)靜寧縣發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)、力求精準(zhǔn)扶貧的工作上，還有一件事是被大家津津樂道的，那便是2018年，銀河證券和銀河期貨，協(xié)助靜寧德美地緣公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立蘋果期貨交割庫。鄭商所在綜合考慮靜寧蘋果的生產(chǎn)銷售、物流交通、質(zhì)量品牌等多方因素后，批準(zhǔn)靜寧德美成為甘肅省首批2個(gè)蘋果交割倉庫之一，填補(bǔ)了靜寧縣及甘肅省沒有蘋果期貨交割倉庫的空白。
據(jù)了解，自2018年8月份設(shè)立交割庫以來，已產(chǎn)生21筆期貨倉單，吸引30余批客商前來考察，帶動(dòng)560戶貧困戶穩(wěn)定脫貧。目前，中國蘋果價(jià)格產(chǎn)地排行榜報(bào)價(jià)已有靜寧蘋果一席之地。
參與這項(xiàng)工作的銀河期貨青島營業(yè)部總經(jīng)理龐大為回憶道：為了能夠得到更多對(duì)靜寧縣的扶貧工作支持，陳共炎董事長(zhǎng)還曾協(xié)同靜寧縣相關(guān)負(fù)責(zé)同志一行人主動(dòng)走訪鄭商所，受到了時(shí)任鄭商所理事長(zhǎng)陳華平的親自會(huì)見，鄭商所對(duì)銀河證券和銀河期貨在靜寧縣扶貧工作表示積極支持。
如果說發(fā)起設(shè)立交割庫是來之不易的，那么在扶貧的工作中最大的難題是運(yùn)用自身的專業(yè)，作好“造血式”扶貧工作。這一點(diǎn)，銀河證券扶貧辦公室主任蘭華和副主任劉浩對(duì)此深有感觸。蘭華指出，產(chǎn)業(yè)扶貧最終還是要落實(shí)到人，針對(duì)近年來靜寧農(nóng)村青壯勞動(dòng)力缺乏，人口老齡化空心化的問題，銀河證券通過設(shè)立“銀河星光助學(xué)基金”，援建城關(guān)銀河實(shí)驗(yàn)小學(xué)，為靜寧脫貧攻堅(jiān)提供人才保障，奠定長(zhǎng)遠(yuǎn)基礎(chǔ)。此外，銀河證券自2017年起幫助靜寧新建和修繕了120多個(gè)基層黨組織活動(dòng)場(chǎng)所，推動(dòng)基層黨組織成為推動(dòng)脫貧攻堅(jiān)的中堅(jiān)力量和堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
“我們?cè)谧骱梅鲐毠ぷ髦?，最大的難題是如何將扶貧做成可持續(xù)的、系統(tǒng)性工作，單純依靠資金投入可以解決短期問題，但如何從根本上解決問題，建立幫扶資金投入效果長(zhǎng)效機(jī)制則是更值得思考的。”劉浩向記者介紹，中投公司和銀河證券從種植、流通、銷售、風(fēng)險(xiǎn)管理、資本運(yùn)作等蘋果全產(chǎn)業(yè)鏈著手，聚集農(nóng)業(yè)科技、電商平臺(tái)、期貨、證券等多方合力，運(yùn)用資本的力量做好系統(tǒng)性、“造血式”扶貧工作。
從精準(zhǔn)扶貧到金融富民
自2016年首次提出運(yùn)用“保險(xiǎn)+期貨”服務(wù)三農(nóng)，中央一號(hào)文件連續(xù)4年提出要建立農(nóng)產(chǎn)品期貨和農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，穩(wěn)步擴(kuò)大“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)。為此，中央財(cái)政提供專項(xiàng)財(cái)政資金支持，各部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)也提供相應(yīng)政策支持。2016年國務(wù)院將“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)寫入“十三五規(guī)劃”。2017年，農(nóng)業(yè)農(nóng)村部、發(fā)改委等六部門聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化聯(lián)合體發(fā)展的指導(dǎo)意見》提出，加大金融支持，鼓勵(lì)探索“訂單+保險(xiǎn)+期貨”模式。2018年中共中央國務(wù)院《關(guān)于打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)三年行動(dòng)的指導(dǎo)意見》明確指出“支持貧困地區(qū)開發(fā)特色農(nóng)業(yè)險(xiǎn)種……探索發(fā)展價(jià)格保險(xiǎn)、產(chǎn)值保險(xiǎn)、‘保險(xiǎn)+期貨’等新型險(xiǎn)種”?！多l(xiāng)村振興戰(zhàn)略規(guī)劃(2018-2022年)》也明確提出完善農(nóng)業(yè)支持保護(hù)制度，探索“訂單農(nóng)業(yè)+保險(xiǎn)+期貨(權(quán))”試點(diǎn)，提高農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)保障能力。
近年來，我國3大商品期貨交易所連續(xù)投入大量資金，支持開展“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)。自2015年大商所在遼寧錦州開展了首個(gè)“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)項(xiàng)目以來，大商所累計(jì)已開展了200多個(gè)項(xiàng)目，試點(diǎn)區(qū)域與品種不斷擴(kuò)大，賠付金額在2018年達(dá)到1.7億元。鄭商所自2016年開展“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目以來，以“擴(kuò)大覆蓋范圍、助力精準(zhǔn)扶貧，豐富試點(diǎn)內(nèi)涵、貼近農(nóng)戶需求”為原則，積極推進(jìn)試點(diǎn)工作，共開展了60多個(gè)項(xiàng)目，覆蓋甘肅、陜西、云南、新疆等地多個(gè)貧困縣，2018年產(chǎn)生賠付4400多萬元。上期所于2017年開展了23個(gè)項(xiàng)目，賠付1823萬元，2018年開展了32個(gè)項(xiàng)目，賠付3950萬元。2019年以來，三家交易所繼續(xù)積極開展“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目，并呈現(xiàn)出由點(diǎn)及面、縣域覆蓋的新特征。
在此背景下，近幾年中投公司和銀河證券一直深耕靜寧扶貧事業(yè)，2019年是靜寧脫貧摘帽之年，下一步，按照摘帽不摘責(zé)任的要求，銀河證券對(duì)靜寧特別是對(duì)“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目的支持還會(huì)持續(xù)。同時(shí)，聯(lián)合項(xiàng)目組計(jì)劃用3年時(shí)間，逐步培育建立農(nóng)戶及新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體對(duì)農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，探索中央獎(jiǎng)補(bǔ)資金、省市配套支持、農(nóng)戶自繳相結(jié)合的市場(chǎng)化運(yùn)作模式，逐步降低相關(guān)主體對(duì)交易所補(bǔ)貼和扶貧資金的過度依賴，將更多金融資源配套給新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，推動(dòng)貧困戶等低收入群體與合作社建立緊密聯(lián)系，向職業(yè)農(nóng)民轉(zhuǎn)變，推動(dòng)靜寧蘋果產(chǎn)業(yè)從傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)升級(jí)，最終從精準(zhǔn)扶貧過度到金融富民。
業(yè)內(nèi)人士表示，“保險(xiǎn)+期貨”是充分利用期貨行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)勢(shì)，保障農(nóng)民收益，精準(zhǔn)對(duì)接脫貧致富奔小康多元化融資需求，利用該金融手段精準(zhǔn)扶貧，變“輸血功能”為“造血功能”。不僅有利于實(shí)體產(chǎn)業(yè)，同時(shí)對(duì)期貨市場(chǎng)也有良好的正反饋效應(yīng)。以期貨價(jià)格保險(xiǎn)為紐帶，實(shí)際上幫助期貨市場(chǎng)對(duì)接“三農(nóng)”、小微企業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)，有利于提升社會(huì)各界對(duì)期貨的認(rèn)識(shí)，也將反向促進(jìn)期貨市場(chǎng)的產(chǎn)品創(chuàng)新和結(jié)構(gòu)優(yōu)化，顯著提升期貨市場(chǎng)的活躍度。
對(duì)于期貨公司而言，隨著“保險(xiǎn)+期貨”試點(diǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)大，相關(guān)市場(chǎng)規(guī)模、深度、廣度的想象空間很大，也將給期貨公司帶來發(fā)展新機(jī)遇。有助于促進(jìn)期貨公司的專業(yè)服務(wù)能力以及金融創(chuàng)新、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力的提升，推動(dòng)期貨公司的轉(zhuǎn)型升級(jí)。
（文章來源：中國證券報(bào)）
