近年來，以集團化為依托的私募基金非法集資風(fēng)險事件日漸增多。
W公司是在基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人，W公司與X集團有限公司屬同一實際控制人控制的關(guān)聯(lián)方。X集團自成立以來，依靠商貿(mào)、消費、傳媒業(yè)務(wù)逐步做大，2007年開始涉足金融領(lǐng)域，涵蓋理財、基金、擔(dān)保、金融中介等多個板塊。2013年至2015年，X集團依托W公司及旗下其他理財中心營業(yè)網(wǎng)點，通過發(fā)放傳單、掛條幅、建立網(wǎng)站以及微信朋友圈等方式公開宣傳，以年化12%-30%的高收益為誘餌，通過“有限合伙”型基金向社會不特定人群非法吸收資金，用于投資旅游、房地產(chǎn)項目，支付投資人利息及業(yè)務(wù)員提成。2015年11月，X集團旗下產(chǎn)品開始出現(xiàn)收益兌付困難。2016年4月，公安機關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款對包括W公司在內(nèi)的“X系”進行立案偵查。目前，公安機關(guān)已偵查終結(jié)并由檢察院以非法吸收公眾存款罪提起公訴。
作案手法剖析：不法分子通過成立多個公司從事跨行業(yè)金融業(yè)務(wù)，多條線募資，資金混同形成資金池，拆東墻補西墻，規(guī)避監(jiān)管，損害投資者利益。
監(jiān)管部門提醒：正確評估自己的風(fēng)險承受能力，警惕采取公開宣傳、承諾高額收益的理財產(chǎn)品。對從事跨行業(yè)金融業(yè)務(wù)的金融集團的理財產(chǎn)品要擦亮眼睛，多學(xué)習(xí)、多調(diào)查、多分析，不盲目輕信，提升防范非法集資活動的風(fēng)險意識，謹防上當受騙。
