昨日，中金所正式發(fā)布修訂后的金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法與操作指引。本次修訂對(duì)資金驗(yàn)證時(shí)限、知識(shí)測(cè)試實(shí)施方案等進(jìn)行了多項(xiàng)調(diào)整。
據(jù)介紹，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（簡(jiǎn)稱《辦法》）將于2017年7月1日正式實(shí)施。按照《辦法》要求，中金所已于2017年初正式啟動(dòng)對(duì)現(xiàn)行《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》及《金融期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》的修訂工作。目前該修訂工作已經(jīng)完成，相關(guān)規(guī)則的修訂版本已正式對(duì)市場(chǎng)發(fā)布。
新修訂的《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》及《金融期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》，首先對(duì)資金驗(yàn)證時(shí)限進(jìn)行了調(diào)整。按照《辦法》規(guī)定的“投資者準(zhǔn)入要求包含資產(chǎn)指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)規(guī)定投資者在購(gòu)買產(chǎn)品或者接受服務(wù)前一定時(shí)期內(nèi)符合該指標(biāo)”要求，將中金所現(xiàn)行適當(dāng)性管理制度中“投資者申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)，保證金賬戶可用資金余額不低于50萬(wàn)元”的時(shí)點(diǎn)要求調(diào)整為“投資者申請(qǐng)開(kāi)戶前連續(xù)5個(gè)交易日保證金賬戶可用資金余額不低于50萬(wàn)元”的時(shí)段要求。
其次，新規(guī)明確期貨公司會(huì)員應(yīng)落實(shí)適當(dāng)性制度執(zhí)行統(tǒng)一的綜合評(píng)估、多級(jí)審核等要求。鑒于《辦法》、《指引》條款中均對(duì)期貨公司制定并嚴(yán)格執(zhí)行適當(dāng)性內(nèi)部管理制度、評(píng)估與銷售隔離等風(fēng)控制度及監(jiān)督問(wèn)責(zé)等制度有明確要求，在本次修訂工作中，中金所將現(xiàn)行《金融期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》中關(guān)于綜合評(píng)估工作的相關(guān)要求給予刪除，不再做單獨(dú)要求。
再者，新辦法還調(diào)整了知識(shí)測(cè)試實(shí)施方案。為給投資者提供更好的開(kāi)戶服務(wù)，中金所對(duì)現(xiàn)行的知識(shí)測(cè)試實(shí)施方案做出多項(xiàng)調(diào)整，包括金融期貨投資者知識(shí)測(cè)試工作，自2017年7月1日開(kāi)始將統(tǒng)一安排在中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一管理和運(yùn)營(yíng)的考試平臺(tái)開(kāi)展；投資者在中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一管理和運(yùn)營(yíng)的考試平臺(tái)取得的測(cè)試成績(jī)將長(zhǎng)期有效；要求期貨公司會(huì)員對(duì)客戶參加知識(shí)測(cè)試的過(guò)程全程錄像等。
最后，取消了期貨公司會(huì)員備案投資者適當(dāng)性制度實(shí)施方案及相關(guān)工作制度的要求。中金所相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，中金所將嚴(yán)格、認(rèn)真履職盡責(zé)，指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查期貨公司會(huì)員落實(shí)修訂后的金融期貨投資者適當(dāng)性制度各項(xiàng)要求，切實(shí)維護(hù)投資者的合法權(quán)益，有效防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，確保金融期貨市場(chǎng)健康、平穩(wěn)、有序地運(yùn)行。
